בייננס, בורסת הקריפטו הגדולה בעולם, נקלעה למוקד סערה חדשה בישראל בעקבות תלונות הולכות וגוברות של משתמשים על עיכוב חמור במשיכות כספים מהפלטפורמה. ביממות האחרונות נודע כי הרשות לניירות ערך פתחה בבדיקת עומק לחשד של פגיעה בזכויות הלקוחות, זאת לאחר שמאות לקוחות פנו בטענות על תקיעות כספם – חלקם טוענים לעיכוב של ימים ואף שבועות במשיכת כספים מהחשבון.
משתמשים ישראלים שפנו אל בייננס בשבועות האחרונים גילו, לטענתם, תגובות איטיות, התעלמות או תשובות שאינן מספקות. "פשוט לא נותנים לי למשוך את הכסף. אני מקבל הודעות כלליות שבודקים את הבקשה שלי, אבל לא קורה כלום", סיפר לנו אחד המשקיעים. מתלונות אחרות עולה כי במקרים מסוימים המשיכות הושעו לגמרי או שבייננס דרשה מסמכים והסברים נוספים שמעכבים את התהליך.
בעקבות גל התלונות החריף והעלול להעיד על בעיית נזילות או כשלי בקרה חמורים, פתחה הרשות לניירות ערך בחקירה ראשונית. החקירה מתבצעת בשיתוף עם רשות המסים, שמבקשת לוודא כי לא מדובר בהלבנת הון בהיקפים נרחבים. לדברי מקורב לנושא, "התחושה היא שבבייננס יש בלאגן – גם ברמת החברה, אך במיוחד בהיבט השירות והמשמעת לרגולציה הישראלית. ברור שיש כאן משהו חריג".
בייננס, שפעילותה העולמית סופגת בשנה האחרונה חקירות טרטוריות בחשד להפרות רגולציה, ניסתה להציג את עצמה בישראל כגוף הפועל לפי התקנות המקומיות. עם זאת, מאז סבב הרגולציה האחרון ומאבקי גופי הפיקוח, עושה רושם כי החברה מתקשה להסתגל לחידוד החוקים, מה שמוביל למשבר האמון הנוכחי מול הלקוחות.
הבעיות הנובעות מהעיכוב במשיכות אינן רק עניין טכני – מדובר לעיתים בסכומי עתק שממתינים לאישור, והמשקיעים חוששים מקריסת בייננס או מעצירה יזומה של פעולות בישראל. "משקיעים ישראלים התרגלו לעבוד מהר ולעשות עסקאות מהירות. כשאפשר למשוך דולר תוך שעה, זה חלק מהשיקול להחזיק פוזיציה. עכשיו כשצריך להמתין ימים, אתה משתתק מחשש לכסף שלך", מסביר סוחר ותיק מהתחום.
הרגולטורים מזהירים כי יש לנקוט משנה זהירות בהפקדת כספים בפלטפורמות שאינן מפוקחות לחלוטין בישראל, ומעודדים את הלקוחות לדרוש שקיפות מלאה בכל הנוגע לפעילותם. "בכל רגע יכולים להשתנות התנאים – לקוח צריך תמיד לדעת מה הסיכונים ולהבין שלעיתים אין דרך חזרה", אומרים גורמים במשק הפינטק.
גורמים בענף הקריפטו ישראל מסבירים שהאירועים הנוכחיים מהווים "נורת אזהרה" לבורסות גלובליות שפועלות מקומית מבלי להטמיע מערכים תפעוליים ותהליכים מסודרים – במיוחד בימים בהם הרגולציה בישראל מתחדדת והפיקוח מתהדק.
כרגע, החקירה רק בראשית הדרך, אבל כבר כעת ברור כי בייננס תצטרך לספק הסברים של ממש ולהעמיד תוכנית פעולה ללקוחות הישראליים – או שמא תמצא עצמה מורחקת מהשוק המקומי. ההתפתחות הדרמטית הזו מאותתת לכל המשקיעים: בתחום הקריפטו אין מקום להסתמך על הבטחות בלבד, ויש לעקוב בדריכות אחר כל שינוי במשחק.